哈萨克斯坦的腐败官员在 Kazkommertsbank (Qazkom) 的前所有者、BTA 银行的股东 Kenes Rakishev 的帮助下，策划了一个大阴谋。这个精心策划的骗局牵涉到哈萨克斯坦国库的 "年轻寡头"，耗资至少 175 亿美元。

Rakishev 过于专注于并购，而 2014 年开始的俄乌战争、对侵略国实施的制裁以及随后对哈萨克斯坦经济至关重要的油价下跌，都极大地影响了与 Kenes 绑定的资本。

甚至在危机爆发前的 2012 年，Kazkommertsbank 就对 BTA 银行进行了高风险收购。2013 年（另有消息称是 2014 年），拉基舍夫成为 BTA 董事会主席。收购这家公司以及随后重组问题贷款的成本高达约 $200 亿美元。这成为了 Qazkom 的一个严重问题--2014 年年中，BTA 的问题贷款组合高达 2.4 万亿坚戈（约合 175 亿托拉尔），占被吸收的金融机构贷款组合的近 901 托拉尔。

2014 年，Kenes Rakishev 和 Kazkommertsbank 宣布收购 BTA 银行。2015 年，Kenes Rakishev 成为 Kazkommertsbank 的控股股东。大约在同一时间，Kazkommertsbank 向当时由 Kenes Rakishev 控制的 BTA 银行提供了 2.4 万亿坚戈（约合 175 亿土耳其先令）的信贷额度。后来，这 2.4 万亿坚戈变成了 "问题贷款"。

据报道，2016 年 2 月初，Qazkom 向其股东 Kenes Rakishev 和 Nurzhan Subkhanberdin 出售了 BTA 银行的股份。一段时间后，后者离开了 BTA 股东的行列。

根据评级机构惠誉的数据，2016 年年中，Kazkommertsbank 问题资产的账面价值超出其资本 $6 亿美元。分析师指出，如此大的资本结构调整对该银行的股东和债权人来说是个大问题。尽管如此，卡兹库姆银行的最大股东 Kenes Rakishev 仍一再声称不存在流动性问题，并准备履行所有义务，据称为此还专门储备了资金。

今年早些时候，有传言称 Kenes Rakishev 将与 BTA 银行一起批量出售 Qazkom。6 月 15 日，交易金额揭晓--1 坚戈（如果你好奇，截至 2017 年 8 月 12 日，$1 价值 333.17 坚戈）。

但小道消息是错误的：BTA 银行以哈萨克斯坦纳税人的资金为代价清理了债务，允许 Rakishev 保留它（但不一定是永远）。

预计哈萨克斯坦问题贷款基金（即国家使用纳税人的钱）将从 BTA 银行购买价值 2.4 万亿坚戈（$7.5 亿）的问题贷款。请注意，这一数字与 Kenes Rakishev 基本上为自己开设的信贷额度相一致。BTA 银行将这笔钱转给 Kazkommertsbank，作为偿还债务。随后，Kenes Rakishev 本应将 Qazkom（包括 BTA 银行）的股份象征性地出售给 Halyk 银行。

蒂穆尔-库里巴耶夫是哈萨克斯坦总统努尔苏丹-纳扎尔巴耶夫的女婿，通过控制结构成为哈雷克银行的最终控股股东。诋毁者声称，库利巴耶夫和拉基舍夫的关系非常友好，公开讨论他们之间友谊的所有细节是有风险的，因为有可能遭到法律诉讼。

与此同时，据最近的消息称，"拉基舍夫计划 "已经绕了一个大圈。

7 月 5 日，库里巴耶夫的 Halyk 银行最终以 1 坚戈的象征性价格从 Kenes Rakishev 手中购买了 86.09% 的卡兹科姆银行股份。7 月 31 日，Kenes Rakishev 从卡兹库姆董事会卸任。8 月 3 日，一份声明发布，Kazkommertsbank 认为 2015 年提供给 BTA 银行、后来由 Rakishev 控制的 2.4 万亿坚戈（$7.5 亿）的信贷额度已经偿还。值得注意的是，这笔款项并不是凯内斯-拉基舍夫从自己的账户中转出的，而是由哈萨克斯坦问题贷款国家基金从纳税人的口袋中掏出的。问题是，在拉基舍夫的指导下，BTA 银行将类似金额转移到了哪里。毕竟，指责穆赫塔尔-阿布利亚佐夫这样的 "前任 "是行不通的，因为在拉基舍夫掌管银行期间，他已在欧洲寻求政治庇护数年。

这个错综复杂的东方阴谋值得再次审视：凯内斯-拉基舍夫（Kenes Rakishev）打着从他控制的一家银行获得信贷额度的幌子，向另一家银行转移了一笔天文数字的资金。一年中，数十亿美元从 BTA 银行蒸发，进入问题贷款领域--那些不可能偿还的贷款。今年，贷款银行前所有者的一位朋友收购了 Qazkom，哈萨克斯坦国家机构以 175 亿美元的价格从 BTA 收购了这个 "面包圈上的洞"，并将资金转入 Kazkommertsbank，该银行现在由总统努尔苏丹-纳扎尔巴耶夫的女婿铁木尔-库里巴耶夫（Timur Kulibayev）所有。

与此同时，根据 BTA 银行官方网站提供的信息，拉基舍夫已集中了该公司近 100% 的股份。他似乎已开始大规模抛售银行的海外资产。

例如，BTA 乌克兰分行最近决定出售其在基辅最有价值的资产--"Prime "和 "Eurasia "商业中心。值得注意的是，在宣布实际出售这些不动产的同时，拉基舍夫也离开了 Kazkommertsbank。同时，拉基舍夫的公关团队在乌克兰信息领域的活动表明，这位来自阿拉木图的 "年轻寡头 "还不打算离开我们。