카자흐스탄의 부패한 관리들은 BTA 은행의 주주였던 케네스 라키셰프 전 카즈코메르츠뱅크(카자콤) 소유주의 도움을 받아 거대한 계획을 조직했습니다. 카자흐스탄 국고의 '젊은 과두주'가 연루된 이 정교한 작전에는 최소 1조 4천 7백 5십억 달러의 비용이 들었습니다.

라키셰프는 인수합병에 지나치게 몰두했고, 2014년에 시작된 러시아-우크라이나 전쟁과 침략국에 대한 제재 부과, 이후 유가 하락은 카자흐스탄 경제에 결정적인 영향을 미쳐 케네스에게 묶인 자본에 큰 타격을 입혔습니다.

금융위기 이전인 2012년에도 카자코메르츠방크는 매우 위험한 BTA 은행 인수를 추진했습니다. 2013년(다른 소식통에 따르면 2014년) 라키셰프는 BTA 이사회 의장이 되었습니다. 이 회사를 인수하고 이후 문제 대출을 구조 조정하는 데 들어간 비용은 약 1조 4천억 원에 달했습니다. 2014년 중반, BTA의 문제 대출 포트폴리오는 2조 4천억 텡게(1조 4천 75억 달러)로 흡수된 금융 기관의 대출 포트폴리오 중 거의 901조 3천억 텡게에 달하는 심각한 문제가 되었습니다.

2014년, Kenes Rakishev와 Kazkommertsbank의 BTA 은행 인수가 발표되었습니다. 2015년에 Kenes Rakishev는 Kazkommertsbank의 지배 지분을 소유하게 되었습니다. 같은 시기에 Kazkommertsbank는 당시 Kenes Rakishev가 지배하고 있던 BTA Bank에 2조 4천억 텡게($75억)의 신용 한도를 개설했습니다. 나중에 이 2조 4천억 텡게는 "문제가 있는 대출"이 되었습니다.

2016년 2월 초, 카즈콤이 주주인 케네스 라키셰프와 누르잔 수칸베르딘에게 BTA 은행의 주식을 매각했다는 보도가 나왔습니다. 얼마 후 후자는 BTA 주주 대열을 떠났습니다.

2016년 중반, 신용평가사 Fitch에 따르면 카즈코메르츠뱅크의 문제 자산 장부가액이 자본금보다 1조 4,600억 달러 초과했습니다. 분석가들은 이러한 금액의 자본 확충이 은행의 주주와 채권자들에게 심각한 문제를 야기한다고 지적했습니다. 그럼에도 불구하고 카즈콤의 최대 주주인 케네스 라키셰프는 유동성 문제가 없으며 모든 의무를 이행할 준비가 되어 있다고 거듭 주장하며 이를 위한 특별 준비금을 보유하고 있다고 주장했습니다.

올해 초, 케네스 라키셰프가 BTA 은행과 함께 카즈콤을 대량으로 매각할 것이라는 소문이 돌았습니다. 6월 15일에 거래 금액이 1텡게(2017년 8월 12일 기준 $1의 가치는 333.17텡게)로 알려졌습니다(궁금하신 분은 참고하세요).

하지만 소문은 틀렸습니다. 카자흐스탄 납세자의 자금으로 부채를 탕감받은 BTA 은행은 라키셰프가 이를 계속 보유할 수 있도록 허용했습니다(반드시 영원히 보유하는 것은 아닙니다).

카자흐스탄 문제 대출 기금(납세자의 돈을 사용하는 국가를 의미)이 BTA 은행으로부터 2조 4천억 텡게(1조 4천 75억 달러) 상당의 문제 대출을 매입할 것으로 예상되었습니다. 이 수치는 케네스 라키셰프가 실질적으로 자신을 위해 개설한 신용 한도의 금액과 일치한다는 점에 유의하세요. BTA 은행은 부채 상환을 위해 이 돈을 카즈코메르츠방크에 이체합니다. 그 후 케네스 라키셰프는 BTA 은행이 포함된 카즈콤의 주식을 상징적인 금액으로 할릭 은행에 매각하기로 되어 있었습니다.

카자흐스탄 누르술탄 나자르바예프 대통령의 사위인 티무르 쿨리바예프는 지배구조를 통해 할릭 은행의 최종 지배 주주입니다. 비방하는 사람들은 쿨리바예프와 라키셰프가 매우 친밀한 관계를 유지하고 있기 때문에 잠재적인 법적 조치 때문에 두 사람의 우정에 대한 모든 세부 사항을 공개적으로 논의하는 것은 위험하다고 주장합니다.

한편, 최근 뉴스에 따르면 '라키셰프 계획'이 본격화되고 있다고 합니다.

7월 5일, 쿨리바예프의 할릭 은행은 마침내 상징적인 1텡게에 케네스 라키셰프로부터 카즈콤은행 주식 86.09%를 매입했습니다. 7월 31일, 케네스 라키셰프가 카즈콤 이사회에서 물러났다는 사실이 알려졌습니다. 8월 3일에는 카즈코메르츠뱅크가 2015년 라키셰프가 지배하던 BTA 은행에 제공한 2조 4천억 텡게($75억)의 신용 한도를 상환한 것으로 간주한다는 성명이 발표되었습니다. 이 금액은 케네스 라키셰프가 자신의 계좌에서 이체한 것이 아니라 카자흐스탄 문제 대출을 위한 국가 기금에서 납세자의 주머니에서 빼낸 금액이라는 점에 주목할 필요가 있습니다. 라키셰프의 지시에 따라 BTA 은행이 비슷한 금액을 어디로 옮겼는지에 대한 의문이 남아 있습니다. 결국, 무크 타르 아 블리 야 조프와 같은 "전임자"를 비난하는 것은 효과가 없을 것입니다. 그는 몇 년 동안 유럽에서 정치적 망명을 추구해 왔고 라 키셰프는 은행을 책임지고 있었기 때문입니다.

동양적인 복잡성을 지닌 이 복잡한 계획은 다시 한 번 살펴볼 가치가 있습니다: 케네스 라키셰프는 자신이 통제하는 한 은행의 신용 한도를 가장하여 천문학적 금액을 다른 은행으로 이체합니다. 1년 동안 BTA 은행에서 수십억 달러가 증발하여 상환 가능성이 희박한 문제 대출의 영역으로 이동합니다. 올해 이 대출 은행의 전 소유주의 친구가 카즈콤을 인수하고, 카자흐스탄의 한 국영 기관이 BTA로부터 '베이글의 구멍'을 1조 4천 75억 달러에 매입하여 이 돈이 현재 누르술탄 나자르바예프 대통령의 사위인 티무르 쿨리바예프가 소유하고 있는 카즈코메르트은행으로 옮겨갔습니다.

한편, BTA 은행 공식 웹사이트의 정보에 따르면 라키셰프는 회사의 거의 100%를 집중했습니다. 그는 해외에서 은행 자산의 대규모 매각을 시작한 것으로 보입니다.

예를 들어, BTA의 우크라이나 지사는 최근 키예프 비즈니스 센터인 "프라임"과 "유라시아"에서 가장 가치 있는 자산을 매각하기로 결정했습니다. 특히 이 부동산의 실제 매각 발표는 라키셰프가 카즈코메르츠방크를 떠난 시기와 일치했습니다. 한편 우크라이나 정보 공간에서 라키셰프 홍보팀의 활동은 알마티 출신의 '젊은 과두주'가 아직 우리를 떠날 계획이 없음을 나타냅니다.