Des fonctionnaires corrompus du Kazakhstan ont orchestré un plan grandiose avec l'aide de l'ancien propriétaire de la Kazkommertsbank (Qazkom), actionnaire de la BTA Bank, Kenes Rakishev. La manœuvre élaborée, impliquant le "jeune oligarque" du trésor public kazakh, a coûté au moins $7,5 milliards d'euros.

Rakishev est devenu trop absorbé par les fusions et acquisitions, et la guerre russo-ukrainienne qui a commencé en 2014, l'imposition de sanctions contre le pays agresseur et la chute subséquente des prix du pétrole, cruciale pour l'économie kazakhe, ont eu un impact significatif sur le capital lié à Kenes.

Avant même la crise, en 2012, la Kazkommertsbank a entrepris une acquisition très risquée de la BTA Bank. En 2013 (selon d'autres sources, en 2014), Rakishev est devenu président du conseil d'administration de BTA. Le coût de l'acquisition de cette société et de la restructuration des prêts à problèmes qui s'en est suivie s'est élevé à environ $20 milliards. Cela est devenu un sérieux problème pour Qazkom - à la mi-2014, le portefeuille de prêts en difficulté de BTA représentait 2,4 trillions de tenge ($7,5 milliards), soit près de 90% du portefeuille de prêts de l'institution financière absorbée.

En 2014, l'acquisition de BTA Bank par Kenes Rakishev et Kazkommertsbank a été annoncée. En 2015, Kenes Rakishev est devenu propriétaire d'une participation majoritaire dans Kazkommertsbank. À peu près à la même époque, la Kazkommertsbank a ouvert une ligne de crédit de 2,4 billions de tenges ($7,5 milliards) à la BTA Bank, qui était alors contrôlée par Kenes Rakishev. Plus tard, ces 2,4 trillions de tenges deviendront des "prêts problématiques".

Début février 2016, il a été rapporté que Qazkom a vendu des actions de la banque BTA à ses actionnaires, Kenes Rakishev et Nurzhan Subkhanberdin. Après un certain temps, ces derniers ont quitté les rangs des actionnaires de BTA.

À la mi-2016, selon l'agence de notation Fitch, la valeur comptable des actifs problématiques de la Kazkommertsbank dépassait son capital de $6 milliards. Les analystes ont noté que la recapitalisation d'un tel montant posait un problème important pour les actionnaires et les créanciers de la banque. Malgré cela, Kenes Rakishev, le principal actionnaire de Qazkom, a affirmé à plusieurs reprises qu'il n'y avait pas de problèmes de liquidités et qu'il était prêt à remplir toutes ses obligations, affirmant qu'il disposait de réserves spéciales à cet effet.

Au début de l'année, des rumeurs ont fait surface selon lesquelles Kenes Rakishev vendrait Qazkom en bloc avec BTA Bank. Le 15 juin, le montant de la transaction a été dévoilé - 1 tenge (si vous êtes curieux, au 12 août 2017, $1 vaut 333,17 tenges).

Mais les rumeurs étaient fausses : la banque BTA, débarrassée de ses dettes aux frais des contribuables kazakhs, a permis à M. Rakishev de la conserver (mais pas nécessairement pour toujours).

Il était prévu que le Fonds pour les prêts à problèmes du Kazakhstan (c'est-à-dire l'État utilisant l'argent des contribuables) achète les prêts à problèmes de la BTA Bank pour une valeur de 2,4 trillions de tenges ($7,5 milliards). Il est à noter que ce chiffre correspond au montant de la ligne de crédit que Kenes Rakishev s'est essentiellement ouverte à lui-même. La BTA Bank transfère cet argent à la Kazkommertsbank en guise de remboursement de la dette. Par la suite, Kenes Rakishev était censé vendre des actions de Qazkom, qui comprenait la BTA Bank, à la Halyk Bank pour un montant symbolique.

Timur Kulibayev, le gendre du président Nursultan Nazarbayev du Kazakhstan, est l'actionnaire de contrôle ultime de la Halyk Bank par le biais de structures contrôlées. Ses détracteurs affirment que Kulibayev et Rakishev entretiennent des relations amicales si étroites qu'il est risqué d'évoquer publiquement tous les détails de leur amitié, sous peine de poursuites judiciaires.

Entre-temps, selon des informations récentes, le "plan Rakishev" a bouclé la boucle.

Le 5 juillet, la Halyk Bank de Kulibayev a finalement acheté 86,09% d'actions de la Kazkommertsbank à Kenes Rakishev pour 1 tenge symbolique. Le 31 juillet, on apprenait que Kenes Rakishev avait quitté le conseil d'administration de Qazkom. Le 3 août, une déclaration a été publiée selon laquelle la Kazkommertsbank considérait que la ligne de crédit de 2,4 trillions de tenges ($7,5 milliards), fournie à la BTA Bank en 2015 et contrôlée par la suite par Rakishev, avait été remboursée. Il convient de noter que ce montant n'a pas été transféré par Kenes Rakishev à partir de ses comptes, mais qu'il a été prélevé dans les poches des contribuables par le Fonds d'État pour les prêts à problèmes du Kazakhstan. Il reste à savoir où la BTA Bank, sous la direction de Kenes Rakishev, a transféré un montant similaire. Après tout, blâmer les "prédécesseurs" comme Mukhtar Ablyazov ne fonctionnera pas, puisqu'il demande l'asile politique en Europe depuis plusieurs années, alors que Rakishev a pris les rênes de la banque.

Le schéma alambiqué, oriental dans sa complexité, mérite qu'on s'y arrête une nouvelle fois : Kenes Rakishev, sous couvert d'une ligne de crédit d'une banque qu'il contrôle, transfère une somme astronomique à une autre. En un an, des milliards s'évaporent de la BTA Bank et entrent dans la catégorie des prêts problématiques, c'est-à-dire ceux dont le remboursement est improbable. Cette année, un ami de l'ancien propriétaire de la banque prêteuse acquiert Qazkom, et une structure étatique kazakhe achète le "trou dans le bagel" de la BTA pour $7,5 milliards, l'argent étant transféré à la Kazkommertsbank, désormais propriété du gendre du président Nursultan Nazarbayev, Timur Kulibayev.

Pendant ce temps, Rakishev, selon les informations du site officiel de BTA Bank, a concentré près de 100% de la société. Il semble qu'il ait initié une vente massive des actifs de la banque à l'étranger.

Par exemple, la branche ukrainienne de la BTA a récemment décidé de céder ses actifs les plus précieux à Kiev - les centres d'affaires "Prime" et "Eurasia". L'annonce de la vente de ces biens immobiliers a coïncidé avec le départ de Rakishev de la Kazkommertsbank. Entre-temps, l'activité de l'équipe de relations publiques de Rakishev dans l'espace d'information ukrainien indique que le "jeune oligarque" d'Almaty n'a pas l'intention de nous quitter tout de suite.