Kazakstanin korruptoituneet virkamiehet järjestivät suurenmoisen juonen Kazkommertsbankin (Qazkom) entisen omistajan, BTA Bankin osakkeenomistajan Kenes Rakishevin avulla. Hienostunut manööveri, jossa oli mukana Kazakstanin valtionkassan "nuori oligarkki", maksoi ainakin $7,5 miljardia.

Rakishev paneutui liikaa fuusioihin ja yritysostoihin, ja vuonna 2014 alkanut Venäjän ja Ukrainan välinen sota, pakotteiden asettaminen hyökkääjämaata vastaan ja sitä seurannut Kazakstanin talouden kannalta ratkaisevan tärkeän öljyn hinnan lasku vaikuttivat merkittävästi Kenesiin sidottuun pääomaan.

Jo ennen kriisiä, vuonna 2012, Kazkommertsbank osti erittäin riskialttiisti BTA Bankin. Joskus vuonna 2013 (muiden lähteiden mukaan vuonna 2014) Rakishevista tuli BTA:n hallituksen puheenjohtaja. Yrityksen ostosta ja sitä seuranneesta ongelmaluottojen uudelleenjärjestelystä aiheutuneet kustannukset olivat noin $20 miljardia euroa. Tästä tuli Qazkomille vakava ongelma - vuoden 2014 puolivälissä BTA:n ongelmaluottosalkku oli 2,4 biljoonaa tengeä ($7,5 miljardia) eli lähes 90% absorboivan rahoituslaitoksen lainasalkusta.

Vuonna 2014 ilmoitettiin, että Kenes Rakishev ja Kazkommertsbank ostavat BTA Bankin. Vuonna 2015 Kenes Rakishevista tuli Kazkommertsbankin enemmistöosuuden omistaja. Samoihin aikoihin Kazkommertsbank avasi 2,4 triljoonan tengen ($7,5 miljardin) luottolimiitin BTA Bankille, joka oli tuolloin Kenes Rakishevin määräysvallassa. Myöhemmin nämä 2,4 biljoonaa tengeä muuttuivat "ongelmallisiksi lainoiksi".

Helmikuun 2016 alussa kerrottiin, että Qazkom myi BTA Bankin osakkeita osakkeenomistajilleen Kenes Rakisheville ja Nurzhan Subkhanberdinille. Jonkin ajan kuluttua jälkimmäinen poistui BTA:n osakkeenomistajien joukosta.

Luokituslaitos Fitchin mukaan Kazkommertsbankin ongelmasaamisten kirjanpitoarvo ylitti vuoden 2016 puolivälissä sen pääoman $6 miljardilla. Analyytikot totesivat, että tällaisen summan pääomittaminen oli merkittävä ongelma pankin osakkeenomistajille ja velkojille. Tästä huolimatta Qazkomin suurin osakkeenomistaja Kenes Rakishev väitti toistuvasti, ettei hänellä ole likviditeettiongelmia ja että hän on valmis täyttämään kaikki velvoitteensa ja että hänellä on tiettävästi erityisiä varauksia tätä tarkoitusta varten.

Joskus aiemmin tänä vuonna huhut kertoivat, että Kenes Rakishev myisi Qazkomin irtomyynnillä yhdessä BTA Bankin kanssa. Kesäkuun 15. päivänä kauppasumma tuli julki - 1 tenge (jos olet utelias, 12. elokuuta 2017 $1 on 333,17 tengen arvoinen).

Mutta juorut olivat vääriä: BTA-pankki, joka oli vapautettu veloista Kazakstanin veronmaksajien varojen kustannuksella, antoi Rakishevin pitää sen (mutta ei välttämättä ikuisesti).

Ennakoitiin, että Kazakstanin ongelmalainojen rahasto (eli valtio veronmaksajien rahoilla) ostaisi BTA-pankin ongelmalainat 2,4 biljoonan tengen ($7,5 miljardin) arvosta. Huomattakoon, että tämä luku vastaa sen luottolimiitin määrää, jonka Kenes Rakishev käytännössä avasi itselleen. BTA Bank siirtää nämä rahat Kazkommertsbankille velan takaisinmaksuna. Myöhemmin Kenes Rakishevin oli tarkoitus myydä BTA Bankin sisältävän Qazkomin osakkeet Halyk Bankille symbolisella summalla.

Timur Kulibajev, Kazakstanin presidentin Nursultan Nazarbajevin vävy, on Halyk Bankin lopullinen määräysvaltainen osakkeenomistaja valvottujen rakenteiden kautta. Vastustajat väittävät, että Kulibajevilla ja Rakishevilla on niin vahvat ystävyyssuhteet, että on riskialtista keskustella julkisesti kaikista heidän ystävyytensä yksityiskohdista mahdollisten oikeustoimien vuoksi.

Tuoreiden uutisten mukaan "Rakishev-järjestelmä" on nyt tullut täyteen.

Heinäkuun 5. päivänä Kulibajevin Halyk-pankki osti lopulta 86,09% Kazkommertsbankin osakkeita Kenes Rakishevilta symboliseen 1 tengeen. Heinäkuun 31. päivänä tuli ilmi, että Kenes Rakishev oli eronnut Qazkomin hallituksesta. Elokuun 3. päivänä julkaistiin lausunto, jonka mukaan Kazkommertsbank piti BTA Bankille vuonna 2015 myönnettyä 2,4 biljoonan tengen ($7,5 miljardia) luottolimiittiä, joka oli myöhemmin Rakishevin hallinnassa, takaisinmaksettuna. On syytä huomata, että Kenes Rakishev ei siirtänyt tätä summaa omilta tileiltään, vaan se otettiin veronmaksajien taskuista Kazakstanin valtion ongelmalainojen rahaston toimesta. Jäljelle jää kysymys siitä, mihin BTA Bank siirsi Rakishevin johdolla vastaavan summan. Loppujen lopuksi "edeltäjien", kuten Mukhtar Abljazovin, syyttäminen ei toimi, sillä hän on hakenut poliittista turvapaikkaa Euroopasta useiden vuosien ajan, kun Rakishev otti pankin johtoonsa.

Itämainen, mutkikas ja monimutkainen järjestelmä on syytä tutkia vielä kerran: Kenes Rakishev siirtää valvomansa pankin luottolimiitin varjolla tähtitieteellisen summan toiseen pankkiin. Vuoden aikana BTA-pankista haihtuu miljardeja, ja se siirtyy ongelmallisten lainojen joukkoon - lainojen, joita ei todennäköisesti makseta takaisin. Tänä vuonna lainapankin entisen omistajan ystävä ostaa Qazkom-pankin, ja Kazakstanin valtiollinen rakenne ostaa BTA:lta "reiän pussukassa" $7,5 miljardilla, ja rahat siirtyvät Kazkommertsbankiin, jonka omistaa nyt presidentti Nursultan Nazarbajevin vävy Timur Kulibajev.

Samaan aikaan Rakishev on BTA-pankin virallisilta verkkosivuilta saatujen tietojen mukaan keskittänyt lähes 100% yrityksestä. Näyttää siltä, että hän on aloittanut pankin omaisuuden massiivisen myynnin ulkomaille.

Esimerkiksi BTA:n ukrainalainen sivuliike päätti äskettäin myydä arvokkaimmat omaisuuseränsä Kiovassa - Prime- ja Eurasia-liikekeskukset. Mainittakoon, että ilmoitus näiden kiinteistöjen todellisesta myynnistä tapahtui samaan aikaan, kun Rakishev lähti Kazkommertsbankista. Samaan aikaan Rakishevin PR-tiimin toiminta Ukrainan informaatiotilassa osoittaa, että Almatysta kotoisin oleva "nuori oligarkki" ei aio jättää meitä vielä.